شهد هذا العام العديد من اللحظات المالية غير المسبوقة - شيكات التحفيز ، سجل بطالة عالية المطالبات والبرامج التي ترعاها الحكومة المصممة لمساعدة الشركات الصغيرة على البقاء طافية على سبيل المثال لا الحصر لا بد أن تكون هناك بعض الأشياء التي يجدها المُرشحون الأمريكيون أنفسهم يتعاملون معها لأول مرة في يناير 2021. هذا هو السبب في أن العديد من خبراء الضرائب يقولون ذلك الآن هو الوقت المناسب لبدء الحصول على البط المالي الخاص بك على التوالي. جاكي بيرلمان ، محلل البحوث الضريبية الرئيسي مع معهد الضرائب H&R Blockيشرح ما تحتاج إلى معرفته الآن عن ضرائبك لعام 2020.
ليس سرا أن COVID-19 ترك العديد من الأمريكيين لديهم أسئلة حول شؤونهم المالية. يقول بيرلمان: "حتى قبل تفشي الوباء ، وجد H&R Block أن 73 بالمائة من الأشخاص الذين تتراوح أعمارهم بين 18 و 44 عامًا شعروا بالقلق بشأن مستقبلهم المالي". لهذا تقترح إجراء فحص منتصف العام للتخطيط الضريبي. "يمكنك تعديل مقدار الضريبة المقتطعة للفترة المتبقية من عام 2020 من خلال مراجعة نموذج W-4 الذي تستخدمه وتغييره إذا لزم الأمر كاملة مع صاحب العمل الخاص بك ". إذا كانت لديك أسئلة أو مخاوف بشأن كيفية إعداد الخصومات الخاصة بك ، فاستخدم الآلة الحاسبة عبر الإنترنت (H&R منع
لديه واحد) لمساعدتك على تحديد كيفية ملء W-4 ، والحصول على فكرة عن المبلغ المتوقع الحجم (أو الميزانية لما قد تدين به).لسوء الحظ ، لا يحميك تحصيل البطالة من مسؤوليتك الضريبية - فهذه الأرباح لا تزال خاضعة للضريبة. يجب عليك التحقق جيدًا مما إذا كنت قد اخترت حجز هذه الأموال الآن أم لا حتى تتمكن من تجنب فاتورة ضريبة مفاجئة أو تخفيض استرداد الأموال في العام المقبل. إذا لم تختر حجزها ، فابدأ في تخصيص بعض المال الآن.
ستحتاج إلى تضمين الأموال لتغطية الضرائب على 600 دولار إضافية يتقاضاها العديد من الأمريكيين كل أسبوع مع بطالتهم أيضًا. "اعتمادًا على حالة التسجيل والدخل الآخر هذا العام ، من الجيد معرفة ما إذا كان لديك تسجيل المتطلبات (حتى إذا كنت تعتقد أنك لا تفعل ذلك) ، وإذا كان الأمر كذلك ، كيف يؤثر دخل البطالة الإضافي على الضرائب الخاصة بك ، " يقول بيرلمان. "يمكنك اقتطاع الضريبة من مزاياك ، أو يمكنك تسديد الضرائب المقدرة." إذا عدت إلى العمل ، يمكنك زيادة استقطاعك من عملك لمحاولة تغطية ما لم يتم جمعه من بطالك حسنا.
الخبر السار هو أن شيك التحفيز ، المعروف باسم دفع الأثر الاقتصادي أو "EIP" ليس خاضع للضريبة. يوضح بيرلمان: "إنه لا يؤثر على دخلك الإجمالي المعدل أو الخاضع للضريبة أو الأهلية للحصول على مزايا ضريبية أخرى ، مثل ائتمان الدخل المكتسب". "في حين أن نماذج ضريبة الدخل للعام المقبل ليست متاحة بعد ، إلا أنه من المفترض أن دافعي الضرائب سيحتاجون إلى التوفيق فقط إذا كنت تدعي أنك تلقيت حافزًا أصغر الدفع مما كان يحق لك. " هذا يعني أنه إذا ولدت ، أو كان لديك انخفاض في دخلك المؤهل من 2019 إلى 2020 ، فيجب أن تتلقى هذا الاختلاف في 2021.
لم تكن مدفوعات التحفيز التاريخية وإعانات البطالة المُعاد استخدامها هي الأشياء الوحيدة التي رأيناها حتى الآن هذا العام. كما أنشأت الحكومة عدة برامج لمساعدة الشركات الصغيرة على تجاوز عاصفة COVID. إذا استفدت من أحد هذه البرامج ، فستحتاج إلى إيلاء اهتمام خاص لمتطلباتهم. على سبيل المثال ، إذا تلقيت قرض شراكة بين القطاعين العام والخاص ، فستحتاج إلى حفظ المستندات لكل شيء من سجلات الرواتب لكل موظف إلى مدفوعات الرهن العقاري الخاصة بك.
بالإضافة إلى ذلك ، يقول بيرلمان أنه يجب عليك الاحتفاظ بالسجلات التي قدمتها بقرضك تطبيق وأي شيء يدعم شهادتك أن القرض كان ضروريًا وأنك كنت مؤهل.